8(800)350-83-64

Альфа-Банк: кредит малому бизнесу и ИП, Альфа-Банк

Содержание

4 вида кредитов от Альфа-Банка для малого бизнеса и ИП

Альфа-Банк: кредит малому бизнесу и ИП, Альфа-Банк

Альфа-Банк является одним из наиболее крупных финансовых учреждений РФ, уже достаточно давно и уверенно занимающих лидирующие позиции на современном рынке банковских продуктов. В своей деятельности по работе с клиентами банк ориентируется как на физических лиц, так и на представителей бизнеса – юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Особые условия сотрудничества Альфа-Банк предлагает субъектам малого бизнеса, заинтересованным в привлечении заемных средств. Программы кредитования, предназначенные для данной категории заемщиков, подразумевают выгодные условия финансирования, способствующие всестороннему развитию предпринимательской организации.

И так, узнаем более детально о возможности получить в Альфа-Банке кредит малому бизнесу и ИП.

Условия выдачи и порядок оформления

Оформить кредит для малого бизнеса в Альфа-Банке можно лишь при строгом соблюдении заемщиком определенных условий:

  1. Наличие у заявителя ссуды полного комплекта всех необходимых документов.
  2. Целевое назначение кредитных продуктов – развитие бизнеса.
  3. Возможность отсрочки заемщиком уплаты первого взноса по кредиту на полгода (в каждом конкретном случае следует уточнять у специалистов банка).
  4. Неукоснительное следование графику платежей, который составляется каждому клиенту индивидуально.
  5. Предварительный вердикт по кредитной заявке выносится непосредственно сразу после собеседования, между клиентом и уполномоченным сотрудником банка.

Процедура оформления банковской ссуды на цели развития бизнеса предполагает реализацию следующего алгоритма:

  1. Детальное ознакомление с действующими предложениями банка. Это можно сделать в любом отделении кредитного учреждения или посредством изучения актуальной информации на его официальном сайте.
  2. Получение необходимых разъяснений и консультаций в ходе общения с кредитным менеджером Альфа-Банка.
  3. Выбор наиболее подходящей программы банковского кредитования, предназначенной для малого бизнеса.
  4. Составление и подача заемщиком кредитной заявки с приложением полного пакета документов, справок и других официальных бумаг, необходимых для оформления выбранного кредита.
  5. Рассмотрение кредитной заявки сотрудниками банка. Проверка и анализ всех предоставленных документов специалистами службы безопасности и других подразделений финансовой организации, участвующих в процедуре выработки решения о выдаче займа субъекту малого бизнеса.
  6. Вынесение банком обоснованного вердикта – одобрение или отказ. Уведомление заявителя о решении кредитора производится в установленные регламентом сроки.
  7. Если кредитор одобряет заявку на получение ссуды, заемщик подписывает с банком соответствующий договор. Согласовывается и утверждается график внесения платежей по кредиту.
  8. Заемщику предоставляется вся необходимая документация. Производится выдача денежных средств.
  9. Впоследствии клиент использует кредитные деньги по назначению и постепенно погашает полученную ссуду посредством своевременного внесения банку определенных платежей.

Виды кредитных продуктов

Альфа-Банк предлагает субъектам предпринимательства следующие программы кредитования:

  1. Универсальный кредит, который выдается на развитие предпринимательства.
  2. Овердрафт, предназначенный для представителей бизнеса, являющихся действующими клиентами Альфа-Банка.
  3. Авансовый овердрафт.
  4. Кредит по программе «Партнер», который может быть получен субъектом малого бизнеса (бизнесменом) без залога на любые цели, связанные с развитием предпринимательской структуры.

Каждый кредитный продукт, ориентированный на потребности малого бизнеса, имеет свои особенности и условия, требующие более подробного изучения.

Универсальный кредит для бизнеса

Заем универсального типа выдается на такие цели:

  • инвестирование в приобретение новых или модернизацию существующих активов (оборудование, коммерческая недвижимость, транспортные средства);
  • рефинансирование действующих долгов по кредитам, оформленным в других финансовых учреждениях (такое перекредитование обычно осуществляется на условиях передачи заемщиком коммерческой недвижимости в залоговое обеспечение);
  • прочие цели, имеющие отношение к развитию малого бизнеса.

Условия кредитования:

  1. Заимствование осуществляется на срок, не превышающий 5 лет.
  2. Возможен выбор заемщиком валюты кредита (российские рубли, иностранная валюта).
  3. Ссуда может предоставляться в различных формах (стандартный кредит; кредитная линия с ограничением размера долга или лимитом по сумме выдачи).
  4. Заем обеспечивается залогом, в качестве которого банк может принимать следующие виды имущества:
  • объекты недвижимости;
  • транспортные средства;
  • оборудование (производственное, торговое);
  • товары, пребывающие в обороте;
  • активы, покупка которых финансируется средствами выдаваемой ссуды (например, если заем оформляется как ипотека или автокредит).
  1. Основные собственники кредитуемого бизнеса должны выступить поручителями соответствующего займа, что является ключевым условием такого кредитования.
  2. Заемные средства выдаются посредством перечисления на банковский счет получателя, что открыт в данном учреждении.

 Овердрафт для действующих клиентов

Такой овердрафт предоставляется клиентам банка на следующих условиях:

  1. Сумма займа – минимум 300 тысяч, максимум 10 миллионов рублей.
  2. Годовая ставка по кредиту – от 13,5% до 18%.
  3. Комиссия банка за открытие овердрафта – 1% от величины разрешенного лимита заимствования (минимальный размер такой комиссии – 10 000 рублей).
  4. Договор с финансовым учреждением заключается на 12 месяцев.
  5. Период непрерывной задолженности по овердрафту – максимум 60 дней.
  6. Обязательное условие – наличие, как минимум, одного поручителя (физическое лицо).
  7. Отсутствует требование о предоставлении залога.

Авансовый овердрафт

Предоставляется клиентам, у которых на момент подачи соответствующего заявления отсутствует расчетный счет в данном учреждении.

Такой овердрафт может быть оформлен и тем клиентам, у которых с момента открытия счета в этом банке еще не прошло полных 6 месяцев.

Основные параметры:

  1. Сумма займа – минимум 500 тысяч, максимум 6 миллионов рублей.
  2. Годовая стоимость кредитования – от 13,5% до 18%.
  3. Все остальные параметры и требования полностью аналогичны перечисленным выше условиям овердрафта, предоставляемого действующим клиентам данного учреждения.

Кредитование малого бизнеса по программе «Партнер»

Кредит по этой программе выдается лишь тем заемщикам, у которых в данном банке открыты расчетные счета.

Условия кредитования:

  1. Сумма займа – минимум 500 тысяч, максимум 6 миллионов рублей.
  2. Кредит может быть предоставлен на разные сроки – от 13 до 36 месяцев.
  3. Годовая процентная ставка – от 13,5% до 19,5% (в зависимости от срока займа и некоторых других параметров).
  4. Валюта ссуды – рубль.
  5. Выдает Альфа-Банк кредит для ИП и юридических лиц на конкретные цели развития бизнеса, которые нуждаются в подтверждении.
  6. Залоговое обеспечение не требуется.
  7. Обязательным условием является наличие поручителей.

Требования к заемщикам

  • индивидуальный предприниматель (ИП), имеющий гражданство РФ, в возрасте 22–65 лет на момент подачи заявления в банк;
  • юридическое лицо.
  1. Бизнес заемщика на момент подачи заявки должен действовать в течение срока, превышающего 12 месяцев со дня регистрации.

  2. Отсутствие негативных характеристик в кредитном досье заявителя.
  3. Ведение бизнеса должно осуществляться получателем ссуды в том же населенном пункте (регионе), где находится отделение данного банка.

  4. Наличие всех необходимых документов для подтверждения законного статуса действующего субъекта предпринимательства.
  5. Отсутствие у кредитора претензий финансовой документации заемщика.
  6. У заемщика не должно быть долгов перед бюджетом.

  7. У других банков и кредитных организаций не должно быть финансовых претензий к данному заявителю.

Пакет документов

  1. Свидетельство, подтверждающее факт государственной регистрации заемщика (ИП или юридического лица).
  2. Документ, подтверждающий постановку заемщика на налоговый учет.
  3. Устав организации, являющейся заявителем ссуды.

  4. Приказы о назначениях конкретных должностных лиц (директора, главного бухгалтера).
  5. Финансовая и налоговая отчетность получателя кредита за определенные периоды.

  6. Документы на объекты коммерческой недвижимости и другие ценные активы, пребывающие в собственности организации.
  7. Документы физических лиц (гражданский паспорт, свидетельство ИНН и другие бумаги).

  8. Заявление, анкеты и другие документы, составленные и заполненные по форме банка-кредитора.

Банк может запросить дополнительные бумаги помимо документов, перечисленных выше.

Порядок погашения задолженности

Погашение универсального кредита может производиться разными способами:

  • ежемесячными выплатами одинаковой величины;
  • по особому графику, который индивидуально составляется для конкретного заемщика;
  • погашение суммы основной задолженности по выданному кредиту может быть отсрочено на период, не превышающий 6 месяцев;
  • сумма основного долга может быть погашена заемщиком досрочно.

Погашение долга по овердрафту производится автоматическим списанием соответствующей суммы за счет денежных средств, которые поступают на расчетный счет клиента, открытый в данном банке.

Если по истечении 60 дней с момента использования овердрафта окажется, что существующий долг не был погашен, а на расчетном счете должника не хватает денег для автоматического списания, банк применит штрафные санкции.

Погашение кредита «Партнер» должно производиться ежемесячными платежами равной величины. Существуют разные варианты уточнения суммы платежа:

  • график погашения;
  • через интернет (посредством опции онлайн-банкинга);
  • мобильный банкинг;
  • банкоматы;
  • терминалы;
  • запрос по телефону.

За просрочку очередной выплаты банк применяет штрафные санкции.

Допускается досрочное погашение кредита – полностью или частично.

Источник: https://kredityt.ru/biz/kredit-dlya-malogo-biznesa-i-individualnyh-predprinimateley-ot-alfa-banka-4-dostupnyh-programmy/

Кредиты для малого и среднего бизнеса в Альфа Банке: условия и ставки

Альфа-Банк: кредит малому бизнесу и ИП, Альфа-Банк

Ниже мы собрали все кредитные предложения для малого и среднего бизнеса в Альфа Банке. Банк кредитует новые бизнесу и дает кредиты на развитие уже существующих.

Кредиты для малого бизнеса в Альфа Банке

К представителям малого бизнеса банковская организация относит индивидуальных предпринимателей и компании, годовой оборот которых не превышает 350 млн.рублей. Условия выдачи им кредитов представлены в таблице.

Название кредита % ставка Сумма Срок
Овердрафт — Запасной кошелек для бизнеса от 13,5% до 10 млн.рублей 12 месяцев
Кредит наличными на любые цели от 11,99% до 6 млн.рублей до 36 месяцев

Подать заявку на кредит и узнать подробности на официальном сайте Альфа-Банка.

Помимо стандартных кредитов для малого бизнеса,банковская организация предлагает воспользоваться программой Альфа-лизинг, которая позволяет приобрести автомобиль с минимальным набором документов, без проведения финансового анализа деятельности вашей компании.

Название программы Срок Сумма сделки Сумма аванса
Альфа-лизинг до 5 лет до 40 млн.рублей от 5%

Альфа «Поток»

Суть кредитного предложения состоит в следующем: кредитует вас не МФО или банковская организация, а посетители сайта Поток. Для них такая операция напоминает банковский вклад, а для вас — это возможность взять средства без лишних затрат времени.

Чтобы получить такой кредит, готовить документацию вам не нужно, предоставлять обеспечение — тоже. Достаточно 15 минут свободного времени и интернета.

Условия предоставления:

  • воспользоваться может как ИП, так и ООО;
  • вашей компании должно быть более 12 месяцев;
  • процентная ставка — 20% годовых;
  • минимальная сумма — 100 тыс. рублей, максимальная — 2 млн.рублей;
  • срок — от 1 дня до полугода.

На что предоставляется:

  • пополнение ОС;
  • покупку основных средств, которые стоят дорого;
  • на закрытие временного кассового разрыва;
  • финансирование по определенный проект.

Оценить платежеспособность своей компании вы можете непосредственно на сайте, это займет около 2 минут. Одобренные средства поступят на ваш счет в течение 2 дней.

Кредит для среднего и крупного бизнеса

К этой категории банк относит организации с годовым оборотом, превышающим 350 млн.рублей. Для таких компаний предусмотрено несколько кредитных программ.

Программы экспресс-кредитования

  1. Экспресс-овердрафт (сумма — до 40 млн.рублей, срок договора — до 36 месяцев, без имущественного обеспечения).
  2. Экспресс-кредит (сумма — до 100 млн.рублей, срок договора — до 12 месяцев, без поручительства).

Программы кредитования классического типа

  1. Финансирование операций с недвижимостью (срок — от 5 до 10 лет в зависимости от типа недвижимости).

  2. Кредитные линии на развитие компании (на индивидуальных условиях, которые зависят от вашего финансового состояния; как рублевые, так и мультивалютные займы).

  3. Овердрафт (сумма рассчитывается индивидуально, срок — до 12 месяцев, без залога, но с поручительством основного учредителя).
  4. Кредитование под контракт (условия индивидуальны, зависят от финансового состояния вашей фирмы).

  5. Под залог доходной недвижимости (подходит юридическим лицам,срок кредитования — не более 7 лет, сумма — не более 70% от стоимости объекта залога).

Также для представителей среднего и крупного сектора экономики действует программа лизинга. Она включает в себя приобретение:

  • спецтехники;
  • оборудования;
  • транспорта;
  • недвижимости.

Среднему бизнесу данная услуга весьма выгодна, так как:

  • не нужен залог (приобретаемый предмет сразу является обеспечением по договору);
  • экономится время и средства (вам достаточно выбрать объект лизинга, все остальное организует банк).

Стоит отметить, что банковская организация является участником государственной программы финансирования инвестиционных проектов. Данная программа позволяет получить деньги лицам, которые реализуют проекты в приоритетных секторах экономики, таких как сельское хозяйство, строительство жилья и так далее.

Также прочитайте: Как получить кредит для малого бизнеса от государства.

Условия кредитования

Рассмотрим их подробнее для разных категорий заёмщиков. Для ИП и малых фирм средства выдаются на следующих условиях:

  • обязательно наличие расчетного счета в Альфа-банке;
  • на любые бизнес-цели;
  • залог не требуется;
  • по овердрафту предусмотрена комиссия за открытие лимита.

Для ООО и крупных компаний займы можно получить с учетом следующих особенностей:

  • на различные цели;
  • в отдельных случаях может потребоваться поручительство;
  • обеспечение имуществом чаще всего не требуется (в отдельных ситуациях может быть затребовано).

Также прочитайте: ТОП-15 банков с выгодными кредитами для юридических лиц.

Требования к заемщику

Заемщик, который планирует получить деньги на бизнес,должен соответствовать ряду критериев:

  • гражданство РФ;
  • возраст — от 22 до 65 лет на дату подачи заявки;
  • срок деятельности — не менее 1 года на дату подачи стандартной либо онлайн-заявки на кредит;
  • срок владения долей в компании — не менее полугода.

Документы для подачи заявки на кредит

Как физическим лицам так и организациям нужно будет предоставить:

  • заявку на предоставление кредитных средств, которую банк должен будет одобрить;
  • анкету заемщика (физ.лица) с информацией о поручителях;
  • для организации также предоставляется анкета;
  • согласие на обработку персональных данных;
  • заявление на предоставление комплексного банковского обслуживания;
  • ксерокопии всех страниц вашего паспорта;
  • если действуете как ИП — выписку из ЕГРИП;
  • если у вас имеются другие кредитные обязательства, нужно предоставить ксерокопию графика оплаты кредита.

Как оформить кредит

Подать заявку на кредит и узнать подробности на официальном сайте Альфа-Банка.

Процедура получения средств состоит из нескольких шагов. Остановимся на них подробнее.

Шаг № 1. Консультации со специалистом банка

Вы получаете ответы на все интересующие вас вопросы по предоставлению кредита. Ваш бизнес проходит проверку на соответствие условиям кредитования, затем вы получаете на руки список документации, которую нужно будет собрать. Если же средства нужны на открытие с нуля, то банковский специалист расскажет об особенностях получения кредита.

Шаг № 2. Подача пакета документации

Вы передаете собранные бумаги менеджеру. Ваши анкетные и контактные данные проверяются при помощи телефонной беседы с представителями заёмщика.

Шаг № 3. Встреча с кредитным экспертом

Вы встречаетесь с аналитиком банка, который оценивает финансовое положение организации. После этого вас проинформируют о решении, которое было принято. Не забудьте, что одобрение кредита действительно в течение одного месяца.

Шаг № 4. Подписание документов

Вы подписываете кредитный договор и получаете карточку с одобренной вам суммой кредита.

Шаг № 5. Использование средств

Начинаете пользоваться кредитными средствами и расширяете свою деятельность.

Как погашать кредит

Как индивидуальные предприниматели так и более крупные субъекты предпринимательской деятельности могут осуществлять платежи через:

  • расчетные счета, открытые в Альфа-Банке или любой другой кредитной организации;
  • интернет-банкинг;
  • электронные платежные системы.

Подробнее с условиями кредитования, а также тарифами вы можете познакомиться на официальном сайте банка, либо по телефону: 8 800 100-77-33 для звонков с мобильных и других телефонов по всей России (звонок бесплатный).

Источник: https://bank-biznes.ru/bank/kredit-na-biznes-v-alfa-banke

Кредиты для ИП в Альфа-Банке без залога или для открытия бизнеса с нуля

Альфа-Банк: кредит малому бизнесу и ИП, Альфа-Банк

Альфа-Банк – одна из самых лояльных финансовых компаний, предлагающая для ИП специальные кредиты на выгодных условиях. Предприниматели, ведущие бизнес, могут воспользоваться любой актуальной программой: «Партнер» или «Овердрафт».

На особых условиях Альфа-Банк сотрудничает с ИП как с юридическими лицами, а также предлагает иные формы займа. При этом требования к владельцам бизнеса несколько ниже, чем к организациям, а максимальные размеры кредитов позволят существенно расширить деятельность малого предприятия.

Чтобы подать онлайн-заявку, перейдите по ссылке.

В 2017 году для индивидуальных предпринимателей действуют две специализированные кредитные программы:

Программа «Партнер» предлагает малому бизнесу денежные средства без залога на любые цели, связанные с их коммерческой деятельностью. Поскольку клиент является физическим лицом, то все данные по долгу передаются в БКИ. Принимая решение, банк обращает внимание не только на финансовое состояние бизнеса, но и на личный кредитный рейтинг, наличие неоплаченных долгов, штрафов, алиментов.

Овердрафт аналогичен карточным программам для физических лиц, по которым заемщику доступна определенная сумма в рамках установленного лимита. Но в случае с предпринимателем кредит предоставляется по его расчетному счету.

Специализированные кредитные программы ориентированы на субъекты малого бизнеса с годовым оборотом менее 350 миллионов рублей.

Владельцы крупного бизнеса с высоким оборотом денежных средств могут воспользоваться одним из предложений для юридических лиц:

  • Экспресс-кредитование – продукт с минимальным набором документов без предоставления имущественного залога и поручителей. Отличается коротким сроком рассмотрения заявки.
  • Кредитная линия – средства на восполнение ресурсов и увеличение оборотных средств.
  • Разовый кредит на развитие – займ под совершение определенной сделки.
  • Долгосрочные проекты финансирования.
  • Различные формы банковских гарантий.

Ни один из актуальных видов кредитования ИП не подходит для открытия бизнеса с нуля. Необходимо не просто наличие какой-либо деятельности, а подтверждение коммерческой успешности.

Кроме прямого предоставления денежных средств бизнесмену доступна и такая форма кредита, как лизинг. В рамках продукта возможно приобретение коммерческого и легкового транспорта, а также спецтехники.

Если бизнес-проект еще не реализован или возраст существующего слишком мал, предприниматели могут воспользоваться иными предложениями Альфа-Банка, например, оформить потребительский кредит.

Заполнить анкету и отправить ее на рассмотрение можно через Интернет. В рамках данной программы возможно получение нового займа или рефинансирование текущего на выгодных условиях.

Также любое физическое лицо может сформировать онлайн-запрос на выпуск кредитной карточки.

Условия кредитования по программе «Партнер»

В рамках популярного предложения «Партнер» действуют следующие условия:

  • максимально возможный размер займа составляет 6 миллионов рублей;
  • залог не требуется;
  • минимальная сумма кредита 500 тысяч рублей;
  • срок от 13 до 36 месяцев, но кратно полугоду;
  • кредит доступен только для ИП, у которых открыт расчетный счет в Альфа-Банке.
  • стоимость кредита от 13,5% в год.

На процентную ставку влияет несколько факторов:

  • выбранный тарифный план по расчетному счету;
  • наличие положительной КИ по данной программе в Альфа-Банке;
  • величина денежного оборота.

Наличие справок о погашенных кредитах в других банках или иных документов, свидетельствующих о положительной кредитной истории, также позволит снизить процентную ставку.

Кредитная программа «Партнер» весьма выгодное предложение, однако она является строго целевой. Предприниматели должны будут предоставить банку отчетность о расходовании заемных денежных средств.

Особенности продукта «Овердрафт»

Овердрафт предоставляется сроком на год, но непрерывная задолженность не может составлять более 60 дней. Это означает, что если вы взяли какие-то средства в пределах лимита, то вы должны вернуть их в этот срок, иначе банк наложит штраф. В Альфа-Банке представлено два варианта овердрафта для предпринимателей:

  • авансовый;
  • для клиентов банка.

В отличие от юридических лиц, ИП не обязаны предоставлять банку отчеты о расходовании денежных средств в рамках данных кредитных предложений.

В первом случае овердрафт предоставляется тем ИП, у которых на момент подачи заявки не было открытого счета в Альфа-Банке либо срок обслуживания составлял менее полугода.

По второй программе организация кредитует всех лиц, с которыми сотрудничает более 6 месяцев.

Разница между предложениями в том, что для новых заемщиков финансирование ограничено 6 000 000 рублей, когда для постоянных клиентов банк готов оформить ссуду до 10 000 000 рублей. Остальные условия являются общими для обоих видов:

  • Ставка от 13,5% до 18%.
  • Необходимо поручительство.
  • Минимальная сумма лимита составляет 500 тысяч для авансового овердрафта и 300 тысяч для клиентов Альфа-Банка.
  • За открытие лимита взимается комиссия 1% от его суммы, но не менее 10 тысяч рублей.

По программе необходим минимум один поручитель, причем, если предприниматель состоит в браке и хочет взять более 3 миллионов рублей, то им выступает супруг (супруга). При отсутствии таковых допустимо привлечь иное физическое лицо.

Требования к заемщикам

По всем кредитным программам для ИП существуют единые требования:

  • Возраст должен находиться в пределах от 22 до 65 лет.
  • Срок ведения бизнеса не менее года.
  • Поручитель может быть в возрасте 18-70 лет и только с российским гражданством.

Необходимые документы, которые предоставляет заемщик:

  • анкета;
  • паспорт;
  • справки об открытых счетах;
  • выписки по имеющимся кредитам.

Предоставление документов на недвижимость, которая находится в собственности у предпринимателя, поможет уменьшить размер переплаты по займу. Это может быть как личное имущество, так и помещения, используемые для ведения коммерческой деятельности.

Для всех программ обязательно наличие у заемщика расчетного счета в Альфа-Банке. Его можно открыть перед оформлением займа, но следует иметь в виду разницу в размерах кредита для новых и постоянных клиентов.

Порядок получения кредита

По всем программам возможна подача онлайн-заявки на получение кредита. В результате предварительной проверки с вами свяжется менеджер банка и проконсультирует по дальнейшим действиям. Общий порядок получения кредита предполагает:

  • Консультацию с менеджером банка и уточнение перечня документов, исходя из индивидуальных особенностей клиента.
  • Подготовку пакета документов и подачу его в банк.
  • Проверку указанных данных, вашей деятельности и финансовых отчетов.
  • Информирование о принятом решении.
  • Подписание кредитного договора и получение средств (либо открытие лимита в случае с овердрафтом).

В ходе проверки заявления банк может совершить выезд на объект ведения бизнеса. Также нужно быть готовым ответить на вопросы, связанные с коммерческой деятельностью, доходами и финансовым состоянием.

При овердрафте открытие лимита происходит сразу после рассмотрения документов, а размер его использования вы можете определять самостоятельно.

Погашение займа

Выдача кредита «Партнер» осуществляется на специальную пластиковую карту либо может быть произведена наличными по заявлению заемщика.

При заключении кредитного договора клиенту выдается график платежей. Оплату можно производить в кассе банка, через технические устройства самообслуживания, а также переводом на расчетный счет.

В указанную в графике дату с него будет списываться сумма платежа.

По кредиту «Партнер» возможно полное либо частичное досрочное погашение. Для ИП оно производится только после предварительной подачи заявления, где указаны предполагаемая дата, сумма и номер кредитного договора.

Заявление о преждевременном закрытии долга предприниматель может отправить через интернет-банк либо обратившись в офис. Делать это нужно не менее чем за два дня до очередного платежа.

Списание долга по кредиту овердрафт производится автоматически, по мере поступления денег на счет. Проценты начисляются только на сумму фактического займа, независимо от общего размера лимита.

Альфа-Банк имеет преимущества по сравнению с другими кредитными организациями благодаря гибкой системе рассмотрения заявок.

Получение кредита возможно для любых форм бизнеса даже с небольшим оборотом, при этом обеспечение по займу не требуется.

Для своих клиентов банк предоставляет несколько тарифных планов по расчетно-кассовому обслуживанию, интернет-банк и льготные ставки по всем видам финансовых продуктов.

Источник: https://creditkin.guru/kredity-biznesu/ip/alfa-bank-kredit-dlya-ip.html

Альфа-Банк для малого бизнеса

Альфа-Банк: кредит малому бизнесу и ИП, Альфа-Банк

В статье рассказывается о специальных предложениях Альфа-Банка для малого бизнеса (ИП, ООО). Читатели узнают, как производится открытие счета и регистрация, какие тарифные планы существуют на РКО, какие дополнительные услуги предоставляет банк.

Что Альфа-Банк предлагает малому бизнесу?

У Альфа-Банка большой выбор услуг, как для крупных предприятий с оборотом более 350 млн, так и для малого бизнеса (ИП, ООО). Он предлагает своим клиентам:

  • Регистрацию ИП или ООО в онлайн режиме. Если у клиента имеются в наличии все необходимые документы, то процесс займет 15-20 минут. За регистрацию подарки и бонусы.
  • Открытие расчетного счета. Для многих тарифов услуга бесплатная, для остальных имеет символическую цену.
  • Расчетно-кассовое обслуживание. Для предприятий с различным оборотом представлены разные пакеты услуг.
  • Льготное кредитование и карты с овердрафтом до 10 млн рублей.
  • Зарплатные проекты. Возможен выпуск банковских карточек с особым дизайном для всех сотрудников фирмы. Зарплатным клиентам предлагаются пониженные ставки и повышенные лимиты по кредитам.

Начало бизнеса с Альфа-Банком

Чтобы открыть дело было проще, Альфа-Банк представил для своих клиентов полный перечень необходимых услуг.

Все операции производятся в онлайн режиме: будущий предприниматель заполняет стандартные формы, вписывая них сведения о себе и будущем предприятии. На официальном портале банка есть список всех документов, которые предварительно должен собрать клиент.

Посетить банковское отделение придется только при подписании договора, в это же время клиент предоставляет оригиналы все необходимых документов.

Регистрация ИП и ООО

Регистрация компании начинается с заполнения формы. Для ИП нужно внести паспортные данные, ИНН, место жительства, выбрать род деятельности. Анкеты будут отправлены в Федеральную налоговую службу для рассмотрения. Если она примет положительное решение, то далее клиент заключает с банком договор на обслуживание.

Регистрация ООО может проходить в упрощенной форме (один учредитель), либо по стандартной схеме (2-50 учредителей). Сначала необходимо вписать название будущего ООО, а затем заполнить данные об учредителе, уставном капитале, вписать адрес предприятия. Для ООО необходимо заранее составить устав и оформить его у нотариуса.

Облачная бухгалтерия

Облачная бухгалтерия – это удобный сервис, помогающие предпринимателям правильно вести бухгалтерский учет, сдавать отчетность в налоговую инспекцию, формировать документацию на оплату счетов, накладные. Счета для оплаты будут автоматически отправляться в облачную бухгалтерию. Сервис всегда доступен в онлайн режиме.

Если бухгалтер случайно сделает ошибку при заполнении формы, то система поможет ее исправить. Здесь же можно получить ссылки на действующее законодательство.

При открытии расчетного счета через онлайн сервис Альфа-Банка, клиент получает бонусные 9 тысяч рублей для оплаты рекламной кампании на Яндекс Директ. Ему предоставляется специальный промокод, который активируется при создании первой рекламной кампании на сервисе.

Как получить бонус на Яндекс Директ

Открытие счета

При открытии счета банк предлагает для малого бизнеса несколько тарифных планов, в которые включены дополнительные услуги. Предварительно можно подать заявку на бронирование счета.

Заявка на открытие подается в онлайн режиме. Для этого заполняется анкета, куда вносятся данные об ИП или ООО. Далее банк обрабатывает персональные данные и проверяет репутацию клиента. После принятия банком положительного решения, владелец предприятия должен лично явиться в банковское отделение и принести пакет документов для заключения договора.

У него обязательно должен быть паспорт гражданина РФ или другого государства, ИНН, а также вся документация на предприятие или компанию.

Банк может запросить дополнительные справки и документы, полный список которых можно посмотреть на сайте Альфа-Банка.

Список документов для открытия счета для ИП

РКО

Альфа-Банком предоставляется полный спектр услуг, начиная от приема платежей и заканчивая выдачей и обслуживанием пластиковых карт.

Производится обслуживание рублевых и валютных счетов, оформление и переоформление сделок, инкассация выручек, выдача справок, касающихся счетов и деловой репутации клиента. Клиент может выбрать готовый тарифный план или сконструировать свой.

Владельцам интернет-магазинов, супермаркетов, СТО и других организаций, принимающих оплату от клиентов пластиковыми картами, банк предлагает эквайринг на выгодных условиях.

В Альфа-Банке существует несколько способов контроля за счетами с помощью мобильного банка, SMS-уведомлений, Личного кабинета. Это специальные предложения для бизнес-клиентов. При подключении определенных тарифных планов SMS-информирование (Альфа-Чек) предоставляется бесплатно или по сниженной цене.

Сервис уплаты налогов

Для ИП, работающих по упрощенной схеме уплаты налогов (6%), возможно подключение специального сервиса WOW Налоги. Система автоматически рассчитывает проценты с доходов и оплачивает налоги, а также страховые взносы.

Сервис предоставляется абсолютно бесплатно для владельцев счетов в Альфа-Банке.

Еще одним удобным сервисом является «Налоговая копилка». Это накопительный счет с ежедневным начислением процентов. Его можно пополнять в любое время, но снять деньги оттуда нельзя. Возможен только перевод для уплаты налогов.

Кредитование малого бизнеса в Альфа-Банке

Для предпринимателей банк предоставляет кредитные продукты юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям на развитие бизнеса в размере от 300 тысяч до 6 миллионов рублей.

Это могут быть нецелевые кредиты или средства, предназначенные на пополнение основных или оборотных средств, ремонт и строительство производственных помещений и других целей.

Кредиты для малого бизнеса предоставляются без залога.

Главные условия – бизнесу должно быть не менее года, возраст его владельца должен составлять от 22 до 65 лет.

Сумма кредита будет зависеть от полученных ранее прибылей.

Сроки 13 месяцев 18-24 месяца 30-36 месяцев
Процентные ставки (годовых) 16,5% 17% 17,5%

Зарплатный проект

Зарплатный проект открывается, как для предприятий с РКО в Альфа-Банке, так и для фирм, обслуживающихся другими банками.

Никаких сложностей с зачислением зарплаты это не вызывает: при поступлении средств на счет, они автоматически отправляются на зарплатные карты в тот же день.

Снятие наличности без проблем производится в банкоматах Альфа-Банка, а также его партнеров (Газпромбанк, Росбанк, МДМ и др.). Владельцы предприятия могут придумать собственный дизайн и заказать выпуск одинаковых карт в любом количестве.

Зарплатным клиентам предлагаются особые виды пластиковых карт: с милями, кэшбеком, кредитка 100% без процентов и другие. Они могут получить кредиты наличными или ипотеку по сниженным процентным ставкам.

Например, если обычным клиентам предлагается взять 50 тыс. под 16,99% годовых, то зарплатные получают эту же сумму под 13,99%.

Другие услуги Альфа-Банка для малого бизнеса

Банк предлагает сервис Альфа-Касса. Он включает в себя доставку, установку и настройку кассового оборудования и сканеров. Это выгодное предложение для владельцев розничных торговых точек, супермаркетов, кафе, столовых парикмахерских, компаний курьерских доставок.

Альфа-Банк предлагает партнерскую программу для ИП и ООО. Руководители и бухгалтера предприятия должны рекомендовать данное финансовое учреждение.

За каждый зарегистрированный по рекомендации счет полагает вознаграждение. За прошлый год доход партнеров составил в общей сложности около 140 млн рублей.

Название тарифного плана На старт Электронный Успех Оптовик
Стоимость обслуживания 490 р. /мес., 0 р. – если оборота нет 1290 р./мес. 2300 р./мес. 3200 р./мес.
Краткое описание Подходит для новых компаний, включает минимальный пакет услуг. Предназначен для развивающихся компаний, осуществляющих много платежей. Подходит для компаний, которые получают выручку наличностью Предназначен для фирм, работающих с оптовыми поставками. Включает большой лимит бесплатных платежей. Подходит для малого и среднего бизнеса.

Из преимуществ можно отметить быстрое рассмотрение заявок по открытию счета и выдаче кредитных средств. Поддержка бизнес-клиентов осуществляется по отдельной горячей линии, что исключает длительное ожидание. Большой выбор тарифов и дополнительных услуг позволяет выбрать владельцам компаний оптимальные предложения, отсеивая ненужные услуги.

Из отрицательных моментов можно отметить высокие ставки по кредитным продуктам, платную выдачу справок и выписок, предоставление бонусов и акционных предложений с большим количеством дополнительных условий.

Источник: https://alfa-gid.com/alfa-bank-dlya-malogo-biznesa/

Кредиты для малого бизнеса и ИП от Альфа-Банка

Альфа-Банк: кредит малому бизнесу и ИП, Альфа-Банк

Альфа-Банк в составе пакета финансовых продуктов предлагает кредитование малого бизнеса и индивидуальных предпринимателей (ИП).

Классическое кредитование малого бизнеса и ИП

Альфа-Банк предоставляет малому бизнесу и ИП беззалоговые кредиты на любые бизнес-цели. Наименование продукта – «Партнер». Объем кредита – от 500 тыс. руб. до 6 млн. руб. Сроки – на 13, 18, 24, 30 и 36 месяцев. Ставка – от 12,5%.

Для заявителя действуют ограничения по возрасту – от 22 до 65 лет.

Перечень необходимых документов для займа в Альфа-Банке:

  • Заявка.
  • Анкета физического лица.
  • Анкета предприятия.
  • Согласие на обработку персональных данных и заявление о присоединении к договору о комплексном обслуживании физических лиц.
  • Копии паспорта (всех без исключения страниц) физических лиц.
  • Копия свидетельства о госрегистрации ИП.
  • Копии кредитных договоров и графики погашения кредитов у прочих кредиторов.
  • Для ЗАО и ОАО – выписка из реестра акционеров.
  • Документы собственности на недвижимое имущество.
  • Поручительство любого физического лица и соучредителей (при наличии).

У заемщика есть право полного или частичного досрочного погашения кредита с предварительным уведомлением Альфа-Банка за 30 дней до очередного платежа по графику платежей. Нарушение условий кредитования влечет уплату неустойки, размер которой определяется индивидуальными условиями кредитования, содержащимися в договоре.

Альфа-Банк, в соответствии с общими условиями предоставления кредита «Партнер», получает право передавать персональные данные и данные по исполнению заемщиком своих обязательств в бюро кредитных историй.

Пошаговая инструкция к получению кредита «Партнер» Альфа-банка

  1. Предварительное консультирование у менеджера банка, проверка соответствия критериям кредитования, получение списка документов, необходимых для оформления кредита.
  2. Передача оформленных документов менеджеру, проверка данных, телефонное интервью с кредитным аналитиком, назначение встречи.

  3. Встреча с кредитным аналитиком. Получение решения и назначение срока подписания документации по кредиту. Срок актуальности решения – один месяц.
  4. Подписание документов и получение кредитной карты с оговоренной суммой. Возможно получение наличных по оформляемой заявке.

    В обоих случаях клиенту вручается памятка по погашению кредита.

Овердрафтное кредитование малого бизнеса в Альфа-банке

Овердрафтное кредитование позволяет восполнить недостаток средств на расчетном счете, предоставляется малому бизнесу и ИП в двух вариантах: «Авансовый овердрафт» и «Овердрафт клиентам Альфа-банка».

Оба варианта подразумевают индивидуальные условия кредитования,  в обоих случаях комиссия за открытие кредитного лимита составляет минимум 10 тыс. руб. (1% от суммы овердрафта). Минимальная ставка одинакова – 13,5%, максимальная – не более 18%.

Сроки предоставления кредита – 12 месяцев при максимуме непрерывной задолженности не более 60 дней. Превышение 60-дневного интервала непрерывной задолженности ведет к штрафам, обозначенным в договоре.

Авансовый овердрафт открывается на лимит от 500 тыс. руб. до  6 млн. руб. Овердрафт клиентам Альфа-банка открывается на лимит от 300 тыс. руб. до  10 млн. руб.

В обоих случаях залоговое обеспечение не требуется, кроме того, общими правилами кредитования бизнеса в Альфа-Банке являются:

  • Срок существования бизнеса не менее 12 месяцев.
  • Поручительства супругов (соучредителей бизнеса)
  • Отсутствие отрицательной кредитной истории, претензий надзорных и судебных органов.

Перечень необходимых документов для оформления авансового овердрафта:

  • Заявка.
  • Анкета физического лица.
  • Анкета предприятия и Приложение №1 к анкете предприятия.
  • Копия свидетельства о госрегистрации ИП/ЮЛ (Выписки из ЕГРИП/ЕГРЮЛ).
  • Копии паспортов заемщика, руководителя, главного бухгалтера и доверенных лиц.
  • Выписка из реестра акционеров.

Для оформления овердрафта клиентам Альфа-Банка, вместо копии свидетельства о госрегистрации необходима справка об отсутствии изменений в ЕГРИП/ЕГРЮЛ.  Кроме того, в дополнение к перечню авансового овердрафта, для клиентов Альфа-Банка потребуется предоставление справки об открытых счетах.

Формы финансирования Альфа-банка, не связанные с непосредственным кредитованием клиента

Предлагается лизинг транспорта, спецтехники, оборудования и недвижимости.

В рамках автолизинга для малого бизнеса и ИП применяются два варианта:

  • «Минимальный набор документов». Кредитуется закупка автотранспорта на срок до 5 лет при сумме сделки до 7 млн. руб. и 25% авансе. Рассмотрение заявки в течение суток.
  • В варианте «Минимальная переплата», нижний порог аванса снижается до 5%, срок 5 лет не изменяется, а максимум сделки возрастает до 40 млн. руб. Анализ финансового состояния лизингополучателя увеличивает срок рассмотрения заявки на сутки.

Альфа-банк официальный сайт: https://alfabank.ru/sme/

Оцените, пожалуйста, статью:

Источник: http://alfagobank.ru/service/kredityi-dlya-malogo-biznesa-ip

Альфа-Банк: кредит малому бизнесу и ИП, Альфа-Банк

Альфа-Банк: кредит малому бизнесу и ИП, Альфа-Банк

Альфа-Банк в составе пакета финансовых продуктов предлагает кредитование малого бизнеса и индивидуальных предпринимателей (ИП).

Классическое кредитование малого бизнеса и ИП

Альфа-Банк предоставляет малому бизнесу и ИП беззалоговые кредиты на любые бизнес-цели. Наименование продукта – &Партнер&. Объем кредита – от 500 тыс. руб. до 6 млн. руб. Сроки – на 13, 18, 24, 30 и 36 месяцев. Ставка – от 12,5%.

Для заявителя действуют ограничения по возрасту – от 22 до 65 лет.

Перечень необходимых документов для займа в Альфа-Банке:

  • Заявка.
  • Анкета физического лица.
  • Анкета предприятия.
  • Согласие на обработку персональных данных и заявление о присоединении к договору о комплексном обслуживании физических лиц.
  • Копии паспорта (всех без исключения страниц) физических лиц.
  • Копия свидетельства о госрегистрации ИП.
  • Копии кредитных договоров и графики погашения кредитов у прочих кредиторов.
  • Для ЗАО и ОАО – выписка из реестра акционеров.
  • Документы собственности на недвижимое имущество.
  • Поручительство любого физического лица и соучредителей (при наличии).

У заемщика есть право полного или частичного досрочного погашения кредита с предварительным уведомлением Альфа-Банка за 30 дней до очередного платежа по графику платежей. Нарушение условий кредитования влечет уплату неустойки, размер которой определяется индивидуальными условиями кредитования, содержащимися в договоре.

Альфа-Банк, в соответствии с общими условиями предоставления кредита &Партнер&, получает право передавать персональные данные и данные по исполнению заемщиком своих обязательств в бюро кредитных историй.

Пошаговая инструкция к получению кредита &Партнер& Альфа-банка

  1. Предварительное консультирование у менеджера банка, проверка соответствия критериям кредитования, получение списка документов, необходимых для оформления кредита.
  2. Передача оформленных документов менеджеру, проверка данных, телефонное интервью с кредитным аналитиком, назначение встречи.

  3. Встреча с кредитным аналитиком. Получение решения и назначение срока подписания документации по кредиту. Срок актуальности решения – один месяц.
  4. Подписание документов и получение кредитной карты с оговоренной суммой. Возможно получение наличных по оформляемой заявке.

    В обоих случаях клиенту вручается памятка по погашению кредита.

Овердрафтное кредитование малого бизнеса в Альфа-банке

Овердрафтное кредитование позволяет восполнить недостаток средств на расчетном счете, предоставляется малому бизнесу и ИП в двух вариантах: &Авансовый овердрафт& и &Овердрафт клиентам Альфа-банка&.

Оба варианта подразумевают индивидуальные условия кредитования, в обоих случаях комиссия за открытие кредитного лимита составляет минимум 10 тыс. руб. (1% от суммы овердрафта). Минимальная ставка одинакова – 13,5%, максимальная – не более 18%.

Сроки предоставления кредита – 12 месяцев при максимуме непрерывной задолженности не более 60 дней. Превышение 60-дневного интервала непрерывной задолженности ведет к штрафам, обозначенным в договоре.

Авансовый овердрафт открывается на лимит от 500 тыс. руб. до 6 млн. руб. Овердрафт клиентам Альфа-банка открывается на лимит от 300 тыс. руб. до 10 млн. руб.

В обоих случаях залоговое обеспечение не требуется, кроме того, общими правилами кредитования бизнеса в Альфа-Банке являются:

  • Срок существования бизнеса не менее 12 месяцев.
  • Поручительства супругов (соучредителей бизнеса)
  • Отсутствие отрицательной кредитной истории, претензий надзорных и судебных органов.

Перечень необходимых документов для оформления авансового овердрафта:

  • Заявка.
  • Анкета физического лица.
  • Анкета предприятия и Приложение №1 к анкете предприятия.
  • Копия свидетельства о госрегистрации ИП/ЮЛ (Выписки из ЕГРИП/ЕГРЮЛ).
  • Копии паспортов заемщика, руководителя, главного бухгалтера и доверенных лиц.
  • Выписка из реестра акционеров.

Для оформления овердрафта клиентам Альфа-Банка, вместо копии свидетельства о госрегистрации необходима справка об отсутствии изменений в ЕГРИП/ЕГРЮЛ. Кроме того, в дополнение к перечню авансового овердрафта, для клиентов Альфа-Банка потребуется предоставление справки об открытых счетах.

Формы финансирования Альфа-банка, не связанные с непосредственным кредитованием клиента

Предлагается лизинг транспорта, спецтехники, оборудования и недвижимости.

В рамках автолизинга для малого бизнеса и ИП применяются два варианта:

  • &Минимальный набор документов&. Кредитуется закупка автотранспорта на срок до 5 лет при сумме сделки до 7 млн. руб. и 25% авансе. Рассмотрение заявки в течение суток.
  • В варианте &Минимальная переплата&, нижний порог аванса снижается до 5%, срок 5 лет не изменяется, а максимум сделки возрастает до 40 млн. руб. Анализ финансового состояния лизингополучателя увеличивает срок рассмотрения заявки на сутки.

Источник: https://wallps.ru/alfa-bank/alfa-bank-kredit-malomu-biznesu-i-ip-alfa-bank

Поделиться:
Нет комментариев

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.