8(800)350-83-64

Инвестиции в биткоин: плюсы и минусы покупки BTC

Содержание

Все о биткоинах – плюсы и минусы

Инвестиции в биткоин: плюсы и минусы покупки BTC

Как-то встречал такое мнение, что, как только люди поймут, как устроен биткоин, сразу же перестанут в него инвестировать. Во чем-то я согласен с такой позицией – с технической точки зрения, у биткоина, как у первопроходца, имеются существенные недостатки.

Но с другой – рыночной стороны – у него же есть и огромные преимущества. В этой статье я хочу свести плюсы и минусы, чтобы вы, во-первых, понимали, чем торгуете, а во-вторых, могли бы составить своё мнение о перспективах дальнейшей жизни и развития этой криптовалюты.

Начнем с недостатков.

Медленные транзакции

Блокчейн «оригинального» биткоина (BTC) способен проводить от 3 до 7 транзакций в секунду.

В современном мире, где биткоин стоит несколько тысяч долларов, где многие хотят купить его или продать, где внедряются способы оплаты биткоинами чуть ли не на каждый сайт, этого мало.

К примеру, Visa проводит несколько тысяч транзакций в секунду (2000, если верить википедии). Если картой можно расплатиться в кофейне и сразу же получить кофе, то с биткойном можно прождать от 10 минут до нескольких дней.

Некоторые форки, криптовалюты и токены (например, Ripple) закладывают в себя высокую скорость проведения транзакций, но это не про биткоин (и у других монет есть другие проблемы).

Стоимость комиссии

Несмотря на то, что комиссию можно вообще не платить, платить её приходится – чем больше комиссия, тем быстрее пройдет транзакция. Чем больше транзакция занимает места (в байтах), тем больше майнер желает получить денег за добавление её в блок.

Дело в том, что каждый блок в блокчейне имеет фиксированный размер (изначально 1Мб), поэтому каждому майнеру выгоднее запихать в этот блок как можно больше маленьких транзакций, и за каждую получить комиссию. Какие именно транзакции будут добавлены в блок зависит от настроек софта майнера, но в целом в блок в первую очередь попадать будут транзакции с большей комиссией и меньшим размером.

Размер транзакции зависит от входов и выходов. Например, если на ваш адрес пришли деньги с одного адреса, и вы пересылаете их все кому-то другому, то у вас один вход и один выход.

Если вы пересылаете часть денег (30% отправляете, 70% оставляете), то у вас один вход и два выхода – один выход это 30% получателю, другой выход – это 70% сдачи вам на ваш адрес.

Если же вам на адрес пришло 10 платежей по 0.1, и вы хотите разослать это на 100 адресов по 0.01, то у вас будет 10 входов и 100 выходов.

Чем больше входов и выходов, тем больше весит транзакция в байтах, более того, чем старее ваши входы, тем дороже выходит обслуживать вашу транзакцию.

Итак, размер комиссии не фиксирован, но, при высоком курсе биткоина, комиссия составляет ощутимую сумму. Переводить небольшие суммы просто нерентабельно – вы, может быть, и хотели бы отправить 0.

000001 BTC (примерно 100 рублей) другу, но комиссия сегодня (февраль 2018) составит 0.0001 – 50 рублей.

В декабре 2017 года средняя стоимость транзакции колебалась от 40 до 70 долларов – сеть была перегружена, и что бы «пропихнуть» свою транзакцию, приходилось придушить жабу.

Премайн

Технически, термин не совсем корректен, но хорошо отражает суть. До того, как биткоин пошел в общее пользование, технологию и код тестировали и обкатывали.

Тот же Сатоши намайнил себе миллион биткоинов, когда это можно было делать на домашнем компьютере, и еще неведомо сколько другие «ранние программисты».

Вдумайтесь, где-то есть человек, у которого есть миллион биткоинов – миллион монет по 10 000 долларов каждая, ему достались бесплатно.. Что произойдет, если он выкинет их на рынок?

Атака 51%

Блокчейн биткоина уязвим к так называемой «атаке 51%». Это означает, что как только кто-то завладеет вычислительной мощностью 51% сети, он сможет записывать в блокчейн что угодно. К примеру, такой атакующий может приписать себе биткоинов или ложные транзакции, после чего ему нужно будет сгенерить 6 блоков подряд, и блокчейн пойдет по его цепочке.

Разработчики блокчейна предусматривали такой вид атаки, но, по их словам, такому атакующему будет выгоднее майнить биткоины с такой мощностью, т.к. если люди перестанут доверять блокчейну, то такой тип не извлечет выгоды – биткоин очень быстро обесценится.

Большой размер блокчейна

Три года назад я ставил себе биткоин-ноду и она весила 30Гб.. Сейчас этот размер ушел за 150Гб и продолжает расти – можете посмотреть график здесь. Так что сейчас, если желаете установить себе биткоин-кошелек, приготовьтесь выделить гигабайт 200 на жестком диске.

В целом это не такая большая проблема, но первая установка уж слишком долгая – все 150Гб нужно выкачать из сети, все проверить, синхронизировать.. В общем, с момента начала установки кошелька до начала пользования может пройти и несколько дней.

Сложность майнинга

Когда-то биткоин можно было майнить десятками на домашнем компе. Попозже приходилось покупать видеокарты. Сейчас покупают десятками ASIC, и они довольно долго отбивают свою стоимость.

Большинство производственных мощностей находится в Китае, где под майнинг оборудуют ангары и цеха заводов, обычному пользователю сложно с ними соревноваться, даже с помощью пулов.

Для майнинга сегодня относительно выгодны другие криптовалюты.

Впрочем, Китай уже начал прессинг майнеров, и те покидают страну, и не факт что их не начнут прессовать на новом месте, так что ситуация когда-нибудь может измениться.

Ну, а теперь о достоинствах.

Реклама

Биткоин сегодня известен почти каждому – его активно пиарили в новостях на ТВ, в роликах на Ютубе постоянно вертится реклама с «инвесторами» и «экспертами», на каждом новостном сайте писали о его стоимости в 20 000$ и т.п.

Вам нет нужды объяснять людям, что именно вы хотите продать или что они получат после покупки – и Степан Васильевич из третьего подъезда, и Альберт из второго Б класса знают, что можно на этом навариться.

Если вы им предложите купить, скажем, монетки BNB, то на вас посмотрят как на иностранного жулика.

То же самое касается и бизнеса и инвестиций – крупные конторы охотнее вложатся в биткоин, т.к. либо он вырастет в цене и они получат прибыль, либо они его пампанут и продадут на уже раскрученном рынке, пользуясь теорией «большего дурака». С неизвестными монетами же придется ждать, пока рынок созреет для его массовой покупки.

У биткоина развита инфраструктура

Многие биржи появились до рождения Эфира, до массовой эмиссии всевозможных токенов, и начали торговать именно биткоином и другими первыми валютами – лайткойном, доджкойном, Darkcoin/XCoin/Dash и т.п. Купить или продать биткоин можно практически везде, в том числе и за фиатные деньги разных стран.

Существует множество обменников, множество людей готовых поменять вам биткоин на наличные, сервисов, которые позволяют внедрить прием биткоинов на сайте, магазинов и организаций принимающих биткоин к оплате и т.п. Другие монеты и токены в основном предназначены для инвестиций, а покупка и продажа их зачастую сводится к переводу в тот же BTC и уже к обмену его за фиат.

У биткоина есть кошельки, проверенные временем, и есть сервисы, которые предоставляют возможность облачного хранения биткоинов (подробнее о заведении кошельков читайте тут).

У биткоина есть история

Доверие не так просто заслужить, но биткоин уже 9 лет на рынке. Сперва он был известен только энтузиастам, потом приобрел славу монеты для отмывания грязных денег, затем стал основным драйвером инвестиции в криптовалюты.

В биткоин уже вложено много средств, так что он фактически обрел тело. Если раньше биткоин был только набором байт в блокчейне, то теперь это еще и количество потраченных на его покупку долларов. Если человек потратил, скажем 10 000$ на покупку этих байт, то вряд ли он захочет продать их за меньшую сумму.

Договорные отношения между людьми и обмен фиатных денег двигают рынок биткоина и создают интересную волатильность – за один торговый день стоимость биткоина может измениться на 1 000$ за монету несколько раз. Бывали дни, когда стоимость падала и росла на гораздо большие суммы.

Ну, и еще у биткоина множество обучающих материалов на языке конечного пользователя.

Сегодня любой может прочитать статью, посмотреть видео, сходить на конференцию (которые растут как грибы) и выяснить всё, что он хотел бы знать об этой монете.

Есть аналитические сайты, где можно почитать прогнозы о росте/падении, есть профильные блоги профессиональных инвесторов, телеграмм-каналы с новостями и прогнозами, и даже написаны десятки книг.

Тут цикличная связь – биткоин владеет большей долей рынка – биткоин продают и о нём говорят. Чем больше о нём говорят – тем сильнее он расширяет сферу влияния и тем упорнее захватывает рынок. Другие монеты растут на фоне общего интереса, но локомотивом выступает именно биткоин.

Реклама

Я не стал относить этот пункт ни к достоинствам, ни к недостаткам, т.к. эта эффективность этой особенности, во-первых, спорная, а во-вторых может идти как во вред, так и во благо.

Как спасение утопающих дело рук самих утопающих, так и анонимность владельцев биткоинов – дело рук самих владельцев.

Что бы остаться действительно анонимным, нужно соблюдать правила – создавать отдельные адреса для каждого перевода/получения, не переводить между своими адресами, не объединять деньги с разных своих адресов в рамках одного перевода, не хранить биткоины в облаках а пользоваться ими локально, локальная нода должна выходить в сеть через прокси, причем прокси и порты синхронизации ноды нужно менять при каждой операции, в некоторых случаях стоит дополнительно использовать биткоин-миксеры (что иногда наоборот добавляет риска) и т.п. В общем, правила нужно знать, и их очень легко нарушить – и тогда анонимность будет не такой уж и анонимной. Нет, случайные грабители вас не найдут, но организованные целенаправленные структуры могут.

Сейчас личность владельца биткоинов определяется по ряду факторов – например, власти получают информацию с бирж и обменников, кто с какого IP адреса платил с каких адресов, получают информацию с крупных IT компаний (которыми мы все пользуемся, например для поиска, электронной почты или в качестве ОС мобильного телефона, интернет-провайдеры и т.п.

) о переводах денег между нодами, смотрят какие еще сайты посещали люди, которые переводили биткоины, и какие еще биткоин операции проводились на этих сайтах (это позволяет с высокой долей вероятности определить принадлежность разных адресов одному человеку) и многое другое.

В общем, анонимность – это вопрос отдельного пристального исследования для тех, кому она действительно нужна.

Цена

Цена биткоина может быть как плюсом, так и минусом – высокая цена ограничивает вхождение на рынок людей с небольшим объемом средств, зато привлекает людей и организации с большими капиталами. Опять же, покупать за дорого страшно, зато продавать дороже чем купил, приятно.

Волатильность цены позволяет как преумножить капиталы за считанные дни, так и потерять значительную часть инвестиций. Для торгов на таких волнах нужен опыт, расчет, терпение и железные нервы.

Нет точной информации о кол-ве реально вложенных денег – отсюда нет возможности хотя бы примерно рассчитать действительную стоимость монеты. Разные эксперты приводят разные цифры, но никто достоверно не знает, где у биткоина «дно».

Кроме того, на рынок время от времени приходят люди с действительно большими деньгами, влияя на цену как в большую так и в меньшую сторону – из за особенностей биткоина нет возможности заранее выявлять такие явления.

Сделки могут проводиться как через биржи (с влиянием на курс и объем), так и через даркпулы (без влияния на рынок вообще, простое перераспределение гигантских средств).

Реклама

Сегодня биткоин – это больше бизнес, чем криптовалюта. Люди зарабатывают как на торгах, так и на популярности монеты – проводят семинары, выпускают, создают биржи и обменники, аналитические сервисы, привлекают деньги банков и хедж-фондов.

Причем, несмотря на популярность, сам рынок еще недостаточно изучен – попытки переложить на него модели фондовых бирж или Форекса, конечно, имеют под собой основания, но широкая доступность монет для торговли пользователями всего мира, множество точек продажи, отсутствие регулирования, возможность эмиссии анонимными участниками рынка, воровство биткоинов с бирж, изъятие монет властями при закрытии площадок в даркнете, сама возможность анонимного обмена, запрет/разрешение торгов в различных странах, привлечение денег через ICO (включая мошеннические схемы), манипулирование курсом через блоги, и СМИ, бесконечные форки, другие монеты, токены и многое-многое другое делают прогнозы, скажем так, затруднительными. Скорее, весь мир пытается понять, как теперь жить с этими монетами, и стоить ли сейчас вступать в игру или дождаться какой-то стабилизации.

Желаю вам сделать свой собственный выбор, и приглашаю к обсуждению в комментарии) Спасибо за внимание!

Источник: https://bablofil.ru/bitcoin-plusi-i-minusi/

Плюсы и минусы инвестирования в криптовалюты

Инвестиции в биткоин: плюсы и минусы покупки BTC

С технической точки зрения

Децентрализованная сеть, в которой используется шифрование, – технически сложная система. Даже человеку с техническим образованием непросто разобраться в том, как она работает. Многие пользователи криптовалютного пространства не вникают в то, насколько революционной технологией является блокчейн, поскольку торопятся сразу перейти к попыткам заработать на цифровых валютах.

Блокчейн и другие децентрализованные сети кардинально изменят многие сферы нашей жизни, как это в свое время сделал интернет. Как интернет изменил наше представление о доступе к информации, так и блокчейн изменит наш подход к доверию.

Впервые в истории человечества мы имеем возможность производить обмен, не полагаясь на доверие и не оплачивая услуги посредников. Сфера применения блокчейна не ограничивается деньгами.

Везде, где требуется доверие, он может служить альтернативой.

По большому счету, важна сама технология. Монеты могут появляться и исчезать, а надежная технология имеет инвестиционную привлекательность. Именно она должна быть в центре внимания инвесторов.

С философской точки зрения

Кто должен контролировать ваши деньги?

Стоит ли доверять свои деньги правительству? Возможно, если вы живете в одной из ведущих стран мира, это не кажется проблемой. Но в странах третьего мира, где правительства зачастую откровенно разворовывают бюджетные  средства и принимают решения, приводящие к снижению стоимости национальной валюты, доверие к государству очень низкое.

Стоит ли доверять контроль над нашими деньгами банкам? Большая часть банков действительно эффективно управляет средствами. Но если ваш счет окажется заморожен по неизвестной причине, или правительство заставит банк перечислить деньги с вашего личного счета в счет оплаты налогов, то, даже если это было сделано по ошибке, вернуть доступ к своим средствам вам будет непросто.

Философский аспект криптовалют состоит в том, что каждый человек должен иметь возможность полностью контролировать свои финансы и активы, не опасаясь нечестной игры со стороны третьих лиц. Кроме того, у нас должна быть возможность свободно торговать и взаимодействовать друг с другом так, чтобы посторонние не заглядывали нам через плечо.

Отрицательные моменты инвестирования в криптовалюты

По мере того, как все новые криптовалюты борются за повышение конфиденциальности транзакций, проведение незаконных операций, которые невозможно отследить, упрощается. Ширятся такие преступления, как торговля людьми, оружием и наркотиками, и данная технология помогает преступникам спрятаться, не оставляя следов на бумаге.

Вмешательство правительства

В связи с предыдущим пунктом, правительства демонстрируют непредсказуемую реакцию на распространение криптовалют.

В среднесрочной перспективе, она в значительной степени будет зависеть от того, как им удастся справиться с первым крупным возникшим кризисом – террористическими атаками.

Многие свои действия правительства оправдывают страхом перед такими угрозами. Данная индустрия уже пережила такие случаи, как Silkroad, но это – лишь начало усеянного трудностями пути.

Финансовый пузырь

Возможность формирования пузыря на криптовалютном рынке сегодня упоминается очень часто, но похоже, что люди готовы вкладывать миллионы долларов в одну лишь идею. Кризис, подобный пузырю доткомов, может развиться очень быстро. В сфере технологий это распространенное явление.

Когда появляется новая технология, люди увлекаются этой идеей и готовы вкладывать в нее деньги. Затем, когда оказывается, что ее реализация не так проста, как казалось в начале, люди начинают терять веру. Но, может, даже лет через тридцать, мы освоим эту технологию, и возникнет соответствующий рынок.

Именно это сейчас происходит с виртуальной реальностью и искусственным интеллектом.

Форумы и блоги оказывают негативное влияние на ситуацию. Там “технические эксперты” каждый день рассказывают вам, на сколько вырастет в цене та или иная монета. И в одном из пяти случаев они оказываются правы, о чем напоминают при каждом удобном случае.

В результате, вы начнете верить, что они действительно умеет предсказывать будущее.

 Поскольку подавляющее большинство инвесторов, работающих в данной сфере, не имеют опыта инвестирования, они становятся жертвой таких «прорицателей», вкладывая деньги в то, чего не понимают, и часто тратят значительно больше, чем могут себе позволить.

Это приводит к тому, что многие потрясающие ICO, собравшие сотни миллионов долларов, не имеют реальной ценности. То, что биткоин сумел вырасти почти с нуля до $20 000, вовсе не означает, что какой-то альткоин тоже сможет это сделать.

Этот аспект можно отнести к отрицательным моментам технологии блокчейн, потому что многие люди в конечном итоге потеряют больше, чем могли бы себе позволить, из-за того, что почти не проводили собственного анализа.

Заключение

В завершение можно отметить, что криптовалюты превосходно подходят для долгосрочной инвестиционной стратегии “купить и держать”. Спекулянтов и трейдеров может ждать жестокое разочарование, когда они поймут, что ценность не появляется сразу. Реальная ценность проекта может проявиться через несколько лет или даже десятилетий.

Будьте в курсе всех важных событий United Traders — подписывайтесь на наш телеграм-канал

Источник: https://utmagazine.ru/posts/21594-plyusy-i-minusy-investirovaniya-v-kriptovalyuty

Инвестиции в биткоин: плюсы и минусы покупки BTC

Инвестиции в биткоин: плюсы и минусы покупки BTC

Прошедший 2017 год с уверенностью можно назвать годом криптовалют. За весь период, например биткоин, вырос почти на 500%, другие известные цифровые валюты тоже показывали прирост и уверенно дорожали в цене.

Многие вкладчики получили большие доходы всего за несколько недель, в то время как на фондовом рынке таких удачных операций пришлось бы ждать много десятков лет.

Причем их курс к рублю и доллару не собирается останавливаться и продолжает дальше набирать обороты.

Плюсы вложений в Биткоин

Мы представили 5 ключевых факторов, которые говорят за инвестиции в криптовалюты:

Потенциал блокчейна

Уже ни для кого не является новостью повышенный интерес многих государств и крупных корпораций в финансовом секторе к данной технологии. Блокчейн – децентрализованный центр, который позволяет осуществлять переводы без участия каких-либо посредников.

К тому же, система обладает повышенной безопасностью, транзакции защищены специальным кодом, который не поддается изменению. Недавно разработчики проекта обновили блок, результатом которого стало расширение пропускной способности сети и увеличение обработки операций.

Такие факторы только открывают дальнейшие перспективы методики блокчейна, как платежного средства.

Снижение доллара

Американский доллар показывает падение до рекордных минимумов относительно евро.

На фоне таких событий, большинство инвесторов обычно начинают менять курс и закупать золото, которое в отличие от напечатанных американских бумаг имеет ограниченные ресурсы. Именно поэтому золотые слитки дорожают.

Но с появлением криптовалют, которые тоже лимитированы 21 миллионом биткоинов, богатейшие люди мира стали закупать цифровую валюту, надеясь на ее прирост. Вкладчики воспринимают биткоин неким убежищем своих средств.

Потенциал биткоина как платежного средства

Если 2-3 года назад платежами, связанными с криптовалютами занимались немногие проекты, то сейчас такие обменные пункты значительно выросли. Появился колоссальный спрос среди пользователей, соответственно и предложение. При соблюдении этих условий, цена на биткоин и другие валюты будет расти.

Возможное снятие ограничений в Китае

Все мы знаем, что эта страна является крупным инвестором в работе с виртуальными деньгами. С 1 октября там были заморожены и запрещены все операции, связанные с криптовалютами.

Конечно, такая новость в значительной мере повлияла на курс биткоина. Но сейчас просачиваются слухи о том, что ограничения могут быть сняты в ближайшее время.

Если это произойдет, несомненно, криптовалюта продолжит свое успешное развитие, привлекая большое число китайских бизнесменов.

Желание не упустить выгоду

Рост криптовалюты зависит от поведения инвесторов на рынке. Некоторые просто слепо скупают биткоины, даже не зная и не разобравшись, что собой представляет цифровая валюта. Они видят, как она без остановки дорожает, и не хотят упускать прибыль.

Минусы вложений в Биткоин

Но существуют и инвестиционные риски, вы можете потерять собственные средства, вложив в криптовалюту. Мы выделили 3 причины, которые не исключено, что приведут к такому сценарию:

Окончательный успех развития блокчейна

Мы уже писали об успешном становлении данной технологии, но никто не знает, насколько быстро она будет внедрена, и настанет ли вообще этот день. Вдобавок, почти каждая криптовалюта имеет свой блок, соответственно возникнет бесконечная конкуренция.

Эмоции инвесторов

Очень часто они не поддаются логике. И возможно, наступит тот момент, когда инвесторы потеряют всякий интерес к криптовалюте и снизят свое присутствие в данном направлении.

Регулирование

Если страны начнут легализовывать криптовалюту, то, скорее всего, они начнут накладывать на нее различные методы регулирования, которые могут закрыть путь биткоину на различные мировые рынки. Соответственно, инвесторам это помешает покупать цифровую валюту.

Подведём итог

Если взвесить все за и против, наверное сейчас не лучшее время для вложений в криптовалюту BTC (раньше надо было покупать). Насчет 2018 года мнения экспертов разнятся, никто не может дать четкого ответа что будет с курсом. Но если у вас есть лишние средства, то почему бы не попробовать проинвестировать хотя бы 10%.

4576

Источник: https://1ethereum.ru/investitsii-v-bitkoin-plyusy-i-minusy-pokupki-btc/

Особенности инвестирования средств в криптоваюту

Инвестиции в биткоин: плюсы и минусы покупки BTC

Рост капитализации основных криптовалют в последний год, безусловно, привлекает инвесторов, желающих преумножить свои средства через вложения в биткоин или наиболее перспективные альткоины (так называются все криптовалюты помимо биткоина).

Кто-то предпочитает биткоин, как наиболее капитализированную и устойчивую криптовалюту, выросшую за последний год на 300%. Кто-то считает более прибыльными вложения в другие монеты, наиболее перспективные и все еще достаточно надежные, например инвестиции в ETH или DASH, продемонстрировавшие за последний год 8- и 12-кратный рост.

А часть инвесторов идет комбинированным путем и включает в инвестиционный пакет и BTC, и альтернативные валюты.

Осторожность вложений

На первый взгляд, очень соблазнительно вложить все деньги в альткоин, который вырос в десяток раз только за последний год, и еще через год стать в десять раз богаче. Однако не все так просто. Рост курса альтернативных криптовалют более “зыбкий”, и нередко бывает подогрет.

Прежде всего, усилиями спекулянтов и рекламными кампаниями, и лишь во вторую очередь, какими-то реальными преимуществами их технологии. В таких случаях рост может окончиться и стагнацией, и даже сдачей позиций.

Вдобавок нельзя забывать и про эффект “низкой базы”, который будет описан позднее.

Поэтому инвестиции в биткоин остаются очень серьезной альтернативой вложениям в альткоины.

Многие опытные инвесторы допускают, что даже у наиболее успешных на сегодня альткоинов рост курса в ближайший год, как минимум, замедлится. А в худшем случае, возможны и стагнация, и падение в несколько раз.

Поэтому инвестиции в биткоин рассматриваются как гораздо менее рискованные, хоть и не обещающие годовых прибылей в 1000%.

Но в целом ситуация неоднозначная, о чем сигнализирует, например, рост абсолютной и относительной капитализации альткоинов.

Рассмотрим более внимательно, какие возможности, перспективы и риски связаны с инвестициями в криптовалюту. Начнем с плюсов и минусов инвестирования в биткоин. Тем более, что эти плюсы и минусы в значительной степени характерны для инвестирования и в другие криптовалюты. Затем обратим внимание на особенности помещения ваших средств в альткоины.

Каковы плюсы инвестиций в биткоин?

Начнем с преимуществ, на которые у биткоин-инвестора есть основания рассчитывать:

  1. Биткоин демонстрирует стабильный, в годовых масштабах, рост цены, и есть основания полагать, что этот тренд сохранится. На графике ниже видно, что курс биткоина за последние 12 месяцев вырос примерно в 4 раза, с 450 до 1700 долларов.
  2. Доверие сообщества к биткоину больше, чем к любой иной криптовалюте. Это в известной степени гарантирует биткоин не только от краха, но и от длительного и сильного снижения цены. Все просадки последних лет биткоин успешно отыгрывал, а затем шел вверх. То, что биткоин обладает наибольшей из всех криптовалют капитализацией и наибольшим числом пользователей, дополнительно укрепляет его позиции
  3. Успешное решение проблемы масштабирования биткоина, если его удастся добиться, также откроет цене путь наверх.
  4. Биткоин обладает гораздо большей ликвидностью по сравнению с любой другой криптовалютой. Для рядового пользователя это значит, что у него всегда будет обширный выбор возможностей купить или продать биткоины, вплоть до возможности купить биткоины в биткойномате. Технические и программные приспособления для осуществления операций с биткоином также довольно распространены; например, производители Trezor, KeepKey и Ledger предлагают для хранения биткоина хороший ассортимент аппаратных кошельков.
  5. Финансовая и политическая нестабильность может привести к тому, что в отдельных странах, или в мире в целом, фиатные валюты станут слишком ненадежными для хранения накоплений. В то время как биткоин (наряду с другими стабильными активами, например, золотом) останется твердым средством сбережения денег. Если это произойдет, тот, кто озаботится купить биткоин сегодня, безусловно, окажется “на коне”.
  6. Биткоин пока что свободен от того давления и избыточного контроля, которые все больше отравляют жизнь владельцам фиатных денег. Государства стремятся как можно больше ограничить наличное денежное обращение. А хранение денег в банке означает чрезмерную “прозрачность” ваших финансов для контролирующих органов. Высокие комиссии на большинство банковских операций и, в ряде случаев, даже отрицательный процент на депозит и ограничение возможности обналичить последний. В то же время, хранение биткоина совершенно бесплатно, а операции с ним не ограничены государственными и банковскими бюрократическими установлениями. Словом, биткоин совершенно децентрализован и относительно анонимен, точнее, псевдоанонимен.

Рассмотрим минусы и риски

Проблема масштабирования биткоин-сети пока еще не решена.

Между тем, пропускная способность сети давно вызывает тревогу, а рост комиссий делает невыгодными мелкие транзакции (например, связанные с продажей биткоина, добытого на биткоин-кранах), да и транзакции с приличной комиссией все чаще “застревают” в сети.

Ни один из вариантов решения проблемы (ни “мягкое обновление” Segregated Witness, ни “жесткое” Bitcoin Unlimited) нельзя назвать идеальным выходом из ситуации, и решающей поддержки сообщества и майнеров ни один из них еще не добился.

Если обновления протокола так и не произойдет, это будет означать усугубление проблем загруженности сети и ослабление позиций биткоина как платежного инструмента.

Биткоин, как инвестиционный актив, не должен напрямую пострадать от плохой проходимости сети, однако ослабление интереса со стороны тех, кто видит в биткоине, прежде всего, платежную систему, может негативно сказаться на цене.

К тому же, если инвестор вдруг захочет продать биткоины, которые хранились не на предпочитаемой им бирже, а на локальном или веб-кошельке, проблемы с переводом монет на биржу или в обменник, где производится обмен биткоина, могут доставить немало беспокойства.

Регулирование и рост

Проблема избыточного государственного регулирования, а в некоторых странах, и явно запретительной политики, для биткоина сегодня вполне актуальна. Излишний контроль, в известном смысле, оборотная сторона его легализации.

Резкий рост курса биткоина в последнее время (от $1000 до $1300 за январь-апрель 2017 года и от $1300 до $1700 в последние две недели) порождает опасения в том, что курс может “обвалиться” и даже вернуться на прежние позиции; впрочем, у биткоина имелись и имеются серьезные предпосылки для роста, поэтому совсем необязательно рассматривать этот рост как “пузырь”.

Что же касается высокой волатильности биткоина, она больше затрудняет использование биткоина для краткосрочных операций. Таких, как покупка биткоина на бирже для обмена на товар, который можно оплатить биткоинами по курсу, а не для инвестирования на длительный срок.

К тому же есть основания считать, что волатильность будет снижаться в будущем, если биткоин войдет в более стабильную фазу своего развития.

Каковы особенности альткоинов как инвестиционного инструмента?

Для значительных по капитализации и авторитету криптовалют частично актуальны некоторые из описанных выше достоинств биткоина, например, устойчивость, проистекающая из значительной капитализации или способность выводить ваши средства из-под контроля государства.

Что же до перспектив ценового роста – потенциально у многих альткоинов они могут быть даже выше, чем у биткоина.

Ранее уже приводился пример с криптовалютами ETH и DASH, которые за последний год продемонстрировали примерно 8- и 12-кратный рост цены против 4-кратного у биткоина.

Как видно на графике, криптовалюта ETH после летнего спада (обусловленного не ее собственными проблемами, а крахом платформы DAO) постепенно восстанавливала курс и копила силы для рывка вверх, который начался в январе 2017 года и, возможно, еще далеко не окончен.

Проблема, однако, в том, что подобный рост, причем без последующего отката, могут продемонстрировать лишь наиболее успешные альткоины, и то, скорее всего, в последующий период они уже не смогут вырасти так же хорошо. Это во многом обусловлено эффектом “низкой базы”.

Он выражается в том, что быстрый рост капитализации какой-нибудь успешно реализованной криптовалюты. Например, в 5 раз от изначального уровня, не так уж труднодостижим. Потому что уровень этот был для данной монеты еще очень низок.

Инвесторы охотно брали монету, которую они сочли и перспективной и пока еще очень дешевой, а спекулянты, игравшие на повышение, могли относительно легко гнать цену вверх, разогревая интерес еще больше.

Однако после того, как этот рост осуществился, и капитализация приобрела значительные размеры, еще одно пятикратное увеличение цены уже не дастся так легко.

На конкретном примере это можно описать так: трудно представить себе криптовалюту DASH, стабильно продающуюся по цене в 0,6 биткоина вне ситуации, когда BTC окажется в самом тяжелом кризисе, и трудно представить себе цену на ту же криптовалюту в $1000. вне ситуации, когда стоимость биткоина будет составлять уже порядка $10 000.

Роль альткоинов

Как уже отмечалось, на протяжении последних нескольких лет отмечен рост капитализации альткоинов, и относительной, и выраженной в абсолютных цифрах. Год назад 80% от общей капитализации всех криптовалют приходилось на биткоин, и на долю альткоинов оставалось менее 20%.

Теперь же этот показатель вырос в 2.5 раза и приближается к 50%. В абсолютных цифрах мы видим еще более впечатляющий рост капитализации альтокоинов – примерно в 16 раз (с 1.7 до 28 млрд.долл., см.график).

Не факт, что эта тенденция сохранится в течение хотя бы ближайшего полугодия, но для прошедшего года она была довольно характерна.

Это означает, что часть солидных инвесторов при инвестициях в криптовалюты или отдает предпочтение альткоинам, или хотя бы составляет из них весомую часть инвестиционного пакета.

Может быть, из-за технологических преимуществ конкретных криптовалют, или потому, что у них вызывает беспокойство будущее биткоина.

Действительно, если проблема масштабирования биткоина так и не будет разрешена на приемлемом для большей части сообщества уровне, многие решат продать биткоины, и это весьма серьезно укрепит позиции наиболее авторитетных альткоинов.

Ценность

Перспективы некоторых успешных альткоинов улучшает то, что они могут обеспечивать работу ряда инновационных программных разработок. Наподобие смарт-контрактов в случае с ETH, или создания двухуровневой платежной сети в случае с DASH. Интересный момент заключается и в том, что часть альткоинов может “приносить проценты” просто при хранении.

Так, владельцы мастернод DASH получают вознаграждение в виде части добываемых майнерами монет. При условии, что владелец мастерноды непрерывно поддерживает ее онлайн. А владельцы криптовалют, которые добываются с помощью POS майнинга, получают, в зависимости от их сбережений, то или иное количество новых монет.

Просто при отсутствии активных действий над запасенными в их локальном кошельке монетами (локальный кошелек играет роль ноды).

Иногда инвесторы “имеют право голоса” и могут влиять на решение тех или иных вопросов развития криптовалюты. Правда, это влияние можно считать значимым только при действительно крупных по размеру сбережениях в данной криптовалюте.

Для альткоин-инвестора некоторой проблемой является то, что законодательная оформленность и защищенность биткоина как финансового инструмента несколько выше, чем аналогичный показатель у альткоинов. Так, в Японии биткоин уже легализован, как средство оплаты, а, скажем, лайткоин – еще нет.

Спекулятивные действия

Особняком от солидных альткоинов с хорошей капитализацией стоят более слабые монеты. Их невысокая капитализация дает крупным трейдерам возможность “шатать” их курс в спекулятивных целях. От этого он может оказаться искусственно поднятым (может быть, даже многократно и на значительный срок), а потом снова упасть.

Таким образом, все подобные альткоины, в сущности, правильнее считать не инвестиционным, а, прежде всего, спекулятивным инструментом. На котором удается зарабатывать в основном наиболее крупным и искусным игрокам (манипуляторам). А вот инвестор, рискует закупиться по раздутой цене и в итоге потерять большую часть депозита.

Даже без необратимых падений, резкие ценовые скачки в произвольном направлении, безусловно, отталкивают серьезных инвесторов; качественный инвестиционный актив не должен по несколько раз в месяц или неделю испытывать нервы владельца на прочность очередным катастрофическим падением. Правда, и альткоины наподобие, к примеру, ETH, на начальном этапе своего существования входили в число подобных слабых валют. Но, перспективность их технологии позволила им вырасти в десятки раз и занять более достойное место под солнцем.

Подытоживая, можно сказать, что инвестирование в альткоины разных уровней (состоявшиеся, перспективные, неопределенные и т.д.). Потенциально может быть и гораздо более прибыльно, чем вложения в биткоин. Однако, ценой более высокого риска потерять деньги из-за просадок или постепенного “сползания” цены.

EXMO

Источник: http://newscryptocoin.com/2017/05/18/plyusy-i-minusy-investicij/

Инвестиции в биткоин: плюсы и минусы покупки BTC

Инвестиции в биткоин: плюсы и минусы покупки BTC

Прошедший 2017 год с уверенностью можно назвать годом криптовалют. За весь период, например биткоин, вырос почти на 500%, другие известные цифровые валюты тоже показывали прирост и уверенно дорожали в цене.

Многие вкладчики получили большие доходы всего за несколько недель, в то время как на фондовом рынке таких удачных операций пришлось бы ждать много десятков лет.

Причем их курс к рублю и доллару не собирается останавливаться и продолжает дальше набирать обороты.

Плюсы вложений в Биткоин

Мы представили 5 ключевых факторов, которые говорят за инвестиции в криптовалюты:

Потенциал блокчейна

Уже ни для кого не является новостью повышенный интерес многих государств и крупных корпораций в финансовом секторе к данной технологии. Блокчейн – децентрализованный центр, который позволяет осуществлять переводы без участия каких-либо посредников.

К тому же, система обладает повышенной безопасностью, транзакции защищены специальным кодом, который не поддается изменению. Недавно разработчики проекта обновили блок, результатом которого стало расширение пропускной способности сети и увеличение обработки операций.

Такие факторы только открывают дальнейшие перспективы методики блокчейна, как платежного средства.

Снижение доллара

Американский доллар показывает падение до рекордных минимумов относительно евро.

На фоне таких событий, большинство инвесторов обычно начинают менять курс и закупать золото, которое в отличие от напечатанных американских бумаг имеет ограниченные ресурсы. Именно поэтому золотые слитки дорожают.

Но с появлением криптовалют, которые тоже лимитированы 21 миллионом биткоинов, богатейшие люди мира стали закупать цифровую валюту, надеясь на ее прирост. Вкладчики воспринимают биткоин неким убежищем своих средств.

Потенциал биткоина как платежного средства

Если 2-3 года назад платежами, связанными с криптовалютами занимались немногие проекты, то сейчас такие обменные пункты значительно выросли. Появился колоссальный спрос среди пользователей, соответственно и предложение. При соблюдении этих условий, цена на биткоин и другие валюты будет расти.

Возможное снятие ограничений в Китае

Все мы знаем, что эта страна является крупным инвестором в работе с виртуальными деньгами. С 1 октября там были заморожены и запрещены все операции, связанные с криптовалютами.

Конечно, такая новость в значительной мере повлияла на курс биткоина. Но сейчас просачиваются слухи о том, что ограничения могут быть сняты в ближайшее время.

Если это произойдет, несомненно, криптовалюта продолжит свое успешное развитие, привлекая большое число китайских бизнесменов.

Желание не упустить выгоду

Рост криптовалюты зависит от поведения инвесторов на рынке. Некоторые просто слепо скупают биткоины, даже не зная и не разобравшись, что собой представляет цифровая валюта. Они видят, как она без остановки дорожает, и не хотят упускать прибыль.

Минусы вложений в Биткоин

Но существуют и инвестиционные риски, вы можете потерять собственные средства, вложив в криптовалюту. Мы выделили 3 причины, которые не исключено, что приведут к такому сценарию:

Окончательный успех развития блокчейна

Мы уже писали об успешном становлении данной технологии, но никто не знает, насколько быстро она будет внедрена, и настанет ли вообще этот день. Вдобавок, почти каждая криптовалюта имеет свой блок, соответственно возникнет бесконечная конкуренция.

Эмоции инвесторов

Очень часто они не поддаются логике. И возможно, наступит тот момент, когда инвесторы потеряют всякий интерес к криптовалюте и снизят свое присутствие в данном направлении.

Регулирование

Если страны начнут легализовывать криптовалюту, то, скорее всего, они начнут накладывать на нее различные методы регулирования, которые могут закрыть путь биткоину на различные мировые рынки. Соответственно, инвесторам это помешает покупать цифровую валюту.

Подведём итог

Если взвесить все за и против, наверное сейчас не лучшее время для вложений в криптовалюту BTC (раньше надо было покупать). Насчет 2018 года мнения экспертов разнятся, никто не может дать четкого ответа что будет с курсом. Но если у вас есть лишние средства, то почему бы не попробовать проинвестировать хотя бы 10%.

Источник: https://calypsocompany.ru/bitkoin/investicii-v-bitkoin-plyusy-i-minusy-pokupki-btc

Поделиться:
Нет комментариев

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.